ИП, алименты, раздел имущества.

[Funny_Animated]

А я ИП.

А вы знаете о том, что ИП не является юридическим лицом? ИП - это физическое лицо. (Ст. 23 ГК РФ, ст. 48 ГК РФ).

[petr8691]

ИП - это физическое лицо.

И как это отменяет комплаенс банка по мониторингу расчётного счёта? И блока его при попытке обналить более-менее приличную сумму? Да даже не приличную,но регулярно снимаемую наличкой,рано или поздно приведёт к вопросу - для каких целей налиш?

Отправлено спустя 5 минут 15 секунд:

Если ответы не нравятся - счет блокируется навсегда, и в ближайшие три года гражданину будет очень сложно жить.

Доказывая в судах,что заблокированные бабки ты хотел обналичить не для спонсирования терроризма или заговоров по свержению власти,а для покупки бентли за налик у друзей из Кавказа.

[Alex_K]

Доказывая в судах

Это почти бесполезно. Доказывать надо службе финмониторинга банка. Если на этом пункте провал (ну или обидка, лапки, плохой банк, уйду в другой) - счет блокируется, с дикой комиссией дают перевести деньги в другой банк, информация о том, что счет закрыт по 115фз уходит в ЦБ, дальше всё. Этот предприниматель дальше практически не работает.

[Тридевятки]

Это почти бесполезно. Доказывать надо службе финмониторинга банка. Если на этом пункте провал (ну или обидка, лапки, плохой банк, уйду в другой) - счет блокируется, с дикой комиссией дают перевести деньги в другой банк, информация о том, что счет закрыт по 115фз уходит в ЦБ, дальше всё. Этот предприниматель дальше практически не работает.

Согласен, банки 115 не вяжут, они лишь предполагают и блокируют счет , до выяснения причин, закрывашки /договора например, но как эта демагогия поможет ТСу?)

[Maktub]

Все вопросы возникают гораздо раньше - у финмониторинга банка.

Так я и писала выше, что не надо снимать больше 600 тыр одновременно и более 5 млн в месяц.

И до 600 тыр со зверской комиссией которая сожрёт весь смысл в обнале

Комиссию и не обсуждаю. Пара тысяч плюс-минус-это ни о чем.

Отправлено спустя 11 минут 55 секунд:
petr8691,

Не по теме

Снятие наличных с расчетного счета ИП — как снять деньги правильно и законно в 2023 году
https://www.vbr.ru/biznes/help/raschetn ... 2022-godu/ https://www.vbr.ru/biznes/help/raschetn ... 2022-godu/

[НедоАлень]

В рамках зарплатного проекта - больше. И то, это тупик. Снимать в банкомате эти деньги нельзя. Ну край стольник в месяц, иначе банк возбудится по фз115, и на этом скорее всего всё закончится.

Поясни. У достаточного количества знакомых по зарплатному проекту приходит сильно больше сотки и никто ничего за обнал не блокируют. Более того, я сам как-то снимал сразу несколько сотен ЗП - всем пох.
И еще "более того": насколько знаю, это вполне общепринятая схема получения "чистого" нала - обналить через ЗП сотрудников. Разве нет?

[Alex_K]

Поясни

Окей. Если ты получаешь белую зарплату в рамках зарплатного проекта, работая у ИП или ООО, ты сотрудник, оформлен по ТК, вся зарплата белая - можешь её снимать в банкомате, проблем никаких.

Если ты ИП, то, у сбера ты можешь без комиссии переводить себе на личную карту 150 тыс в месяц, и ещё тысяч 300 при открытом зарплатном проекте, себе же на ИП, я сейчас не про сотрудников, а именно личную карту одинокого ИП без сотрудников. И вот эти деньги в наличку уже переводить надо достаточно осторожно. ИП для банка - клиент всегда рискованный, то, что ИПшнки наличат деньги для ОООшек и прочих - давно ни для кого не секрет, и схема рсИП-личная картаИП-наличка - довольно быстро блокируется.

[Kollega_1]

Окей

А можно совсем для не въезжающих??? Вот условно я ИП. Пусть работаю один. Но, очень офигенный ИП и зарабатываю честно хулиард в месяц. Плачу налоги правильно, тараканов нет, огнетушители заправлены, таблички с пожарными выходами висят и вообще весь белее белого. Мне жить на 150к в месяц?

Отправлено спустя 2 минуты 46 секунд:
Кстати, подумалось спонтанно, а при таких вводных вывод на личную карту "алиментополучателя" работает? (например на содержание родителей по нотариальному соглашению)

[Ненастоящий сварщик]

по зарплатному проекту

Ключевое слово - зарплатный, а не карточка ИП. Не путай горячее с круглым.

[Alex_K]

Мне жить на 150к в месяц?

Зачем? Платишь за всё картой. Хоть два охулиарда в месяц, но чтобы всё было прозрачно. Если же тебе в голову пришла блажь внезапно начать всё снимать в наличку - сорян, начнутся вопросы.

[Maktub]

бщепринятая схема получения "чистого" нала - обналить через ЗП сотрудников.

Если я правильно поняла, вы имели ввиду обнал через белую зарплату, где сотрудники обратно возвращают полученные деньги? В этом случае придется платить много налогов-НДФЛ и страховых взносов.Обычно делают наоборот-платят черную зарплату из обналиченных денег.

[petr8691]

Мне жить на 150к в месяц?

Kollega_1, ты путаешь траты с обналичиванием. По расчётному счёты ты можешь тратить любую сумму хоть миллиард(если он там у тебя есть). Метод трат любой,списание по оферте,списание по карте,перевод со счёт на счёт и т.д. и т.п. А вот обналичивание для банка не есть трата,это есть перевод цифирек с твоего счёта в банкноты.И когда ты в банкноты решил перевести ну или регулярно переводишь круглые суммы (у каждого банка своё понятие круглых сумм для каких то банков и 400 тыр уже повод задать тебе вопрос) тебе блокнут счёт и ты приперевшись в банк будешь должен объяснить,а для чего тебе столько банкнот?
Ответ,типа - "не хочу платить комиссии за транзакции" не прокатит. Банки подчиняются законам и инструкциям ЦБ. Не сможешь аргументированно объяснить зачем тебе столько налички,банк закроет твой счёт и плакали твои денежки.Совет открыть счёт в другом банке и типа вывести туда локнутые деньги мало реализуем,т.к. инфа о тебе как хитромудровыдроченном ИП тут же поступит в реестр неблагонадёжных клиентов.И другие банки просто тебе откажут в открытии счёта.
И придёться тебе звиздовать в суд и там доказывать что ты белый и пушистый,а не спонсор аль-каиды и ещё какой терр конторы,для которой ты налишь бабки.Не докажешь свою лояльность твои локнутые деньги уйдут на золотой парашют для гендира банка.

[НедоАлень]

вы имели ввиду обнал через белую зарплату, где сотрудники обратно возвращают полученные деньги? В этом случае придется платить много налогов-НДФЛ и страховых взносов.

Всё верно. Издержки большие, зато нал абсолютно "белый" и без лишних вопросов и каких-то ИП.

[Kollega_1]

petr8691, Спасибо! Жизнь - страшная штука. Ты очень внятно объяснил это еще раз! .

[petr8691]

Издержки большие, зато нал абсолютно "белый"

Сам смысл обналичивания денег в том и заключается,что бы минимизировать издержки и уменьшить налоговые выплаты(ну если ты конечно не реальный спонсор всяких мутных организаций типа аль-каиды). А если у тебя что с налом,что без оного расходы и затраты равнозначны,то зачем тебе налик? Чисто помацать банкноты и ощутить их тяжесть физически ? Странный фетиш какой то, по мне.

[НедоАлень]

А если у тебя что с налом,что без оного расходы и затраты равнозначны,то зачем тебе налик? Чисто помацать банкноты и ощутить их тяжесть физически ?

Например, чтобы отдать кому-то и нигде эту связь не светить. Не всегда ж речь про "мутные организации". Например, надо заплатить человеку за работу, которую он оказал, и в которой нет ничего зазорного, но которую нельзя афишировать, ибо некоторые "люди не поймут".
Зачем в таком случае усложнять жизнь всяким обналом через ИП? Выписал премию своему проверенному сотруднику, он её тебе вернул. Ну заплатил с премии ~50% всяких налогов и сборов, зато проблема решена без какого-либо головняка и никто, кроме тебя и этого сотрудника не в курсах дела.